《反洗钱和反恐怖融资用户指引》

OTC平台反洗钱和反恐怖融资用户指引

第一条:制定的目的和依据 鉴于洗钱活动将严重危害数字通证交易的发展,助长和滋生腐败、败坏社会风气,损害贵方的正当权益,破坏数字通证交易平台稳健经营的基础,加大数字通证交易平台的法律和运营风险。KuCoin场外交易平台(以下简称“OTC平台”或者“平台”)为预防洗钱和恐怖融资活动,全面履行反洗钱和反恐融资法律的相关规定,根据 《OTC交易规则》、《风险提示书》等规定,制定本指引。

第二条:适用范围 本指引适用于在平台交易的所有用户。作为平台用户和交易方,贵方应当在遵循其所在地国家或地区反洗钱和反恐融资方面的法律规定,在贵方所在地区法律规定的范围内,执行本指引之规定。贵方所在国家或者地区有更严格要求的,遵守其规定。

第三条:反洗钱和反恐怖融资 是指为了防范不法分子通过OTC平台进行交易从而掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等违法所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照相关法律和平台反洗钱相关规定采取相关措施的行为。

第四条:平台反洗钱相关规定 平台的反洗钱(包括反恐怖融资,下同)相关规则,包括平台不时发布的规范内涉及反洗钱的相关规范及本指引。若本指引中规定的内容与其它规则相冲突,则本指引优先适用。

第五条:OTC平台反洗钱基本原则 OTC平台按照以下原则开展用户风险监控工作:

  • 全面性原则。OTC平台会综合考虑用户可能涉嫌洗钱的各类风险因素,采取合理方式对所有用户进行风险监控。
  • 审慎性原则。OTC平台会在充分了解用户的基础上,提高对用户身份的识别能力,审慎进行用户风险监控。
  • 持续性原则。OTC平台会对用户风险进行持续关注,根据实际情况做出应对。
  • 分级管理原则。OTC平台根据用户的风险等级,定期审核所保存的用户基本信息,对风险等级较高用户的审核应当严于对风险等级较低用户的审核。

第六条:个人交易方文件之提交 参与OTC平台相关交易的贵方若为自然人,则应当依据平台反洗钱相关规定提交以下信息和资料:

  • 个人姓名;
  • 身份证或护照复印件;
  • 其它应OTC要求应当提供之信息或文件。

第七条:机构交易方文件之提交 参与OTC平台相关交易的贵方若为非自然人交易方(“机构交易方”),则贵方应当依据平台反洗钱相关规定提交以下信息和资料:

  • 公司名称;
  • 公司注册办公地址;
  • 公司法定/授权代表人;
  • 公司营业执照/公司注册证书和商业登记证;
  • 公司法定/授权代表人身份证或护照复印件;
  • 其它应OTC要求应当提供之信息或文件。

第八条:贵方文件之审查 OTC平台会依据平台反洗钱相关规定中的用户识别制度对贵方提交的相关信息进行核实和记录,若OTC平台对于贵方所提交的资料有疑问时,有权向相关主管机构或部门进行核实。

第九条:风险用户之监测 OTC平台会根据平台反洗钱规定的具体要求对风险用户进行监测,了解其交易目的、资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

第十条:贵方文件之保存 OTC平台会依法采取必要措施贵方身份资料和交易信息保存一定期限。参照国际通行规则,贵方身份资料自业务关系结束后,贵方交易信息自交易结束后,应至少保存五年。

第十一条:注意事项 OTC平台用户应当注意以下事项:

  • 禁止将贵方本人的账号出借给他人使用;
  • 禁止出租、出借贵方本人的身份证件;
  • 禁止出租、出借、透露贵方本人的账户、银行卡、存折、密码等重要个人财产信息;
  • 贵方应当主动配合OTC平台进行身份识别;
  • 在OTC平台进行交易时,选择并使用安全可靠的第三方金融机构进行支付活动。

第十二条:可疑行为之报告 若OTC平台贵方在平台交易时发现任何账户可能从事洗钱或恐怖融资活动,贵方可以向OTC平台进行报告。

第十三条:指引之解释 本指引由OTC平台进行解释。

第十四条:生效期 本指引自发布之日起实施。

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